2024年，美国联邦调查局（FBI）互联网犯罪投诉中心（IC3）发布了年度报告，揭示了涉及加密货币的诈骗案件及其给投资者带来的巨大损失。根据4月23日发布的数据，2024年，FBI共接到了超过140,000起与加密货币相关的投诉，导致约93亿美元的损失。这一数字显著增加，尤其是在老年人群体中，成为加密货币诈骗的主要受害者。
报告指出，60岁及以上的个人尤为容易成为加密货币诈骗的目标。2024年，这一年龄段的投诉数量达到了33,000起，损失金额高达28亿美元。相较于2023年，老年人群体的损失增加了约66%，由56亿美元增长至93亿美元。
加密货币诈骗类型
在所有报告的诈骗案件中，绝大部分是投资欺诈，特别是涉及加密投资计划的案件。此类诈骗往往通过虚假的投资机会吸引受害者投资数字货币，承诺高额回报。另一个常见的诈骗手法是“性勒索”，诈骗者通过操控受害者的私人照片或视频，威胁公开并要求支付加密货币。此外，一些诈骗团伙还利用加密货币ATM机或信息亭来实施欺诈。
尽管这些诈骗手法对投资者造成了极大损失，但在2024年1月至2025年1月期间，FBI实施的“升级行动”成功挽回了约2.85亿美元的潜在损失。FBI表示，这一行动帮助防止了更多的投资者受害，并提醒公众警惕加密货币诈骗的威胁。
加密货币诈骗的未来趋势
根据区块链分析公司Chainalysis的预测，2025年可能会出现迄今为止最多的加密诈骗案件。随着生成式人工智能技术的发展，诈骗手段变得更加复杂和可扩展，使得不法分子能够更轻松地实施诈骗。人工智能的加入使得诈骗者能够高效地生成虚假的投资项目，并以更低的成本进行大规模的欺诈活动。
Chainalysis还估计，2024年全球非法加密货币交易量将达到410亿美元，其中约25%的资金涉及黑客攻击、勒索、诈骗等犯罪活动。包括3月从Bybit交易所盗取的价值14亿美元的加密货币事件，以及朝鲜黑客盗取超过13亿美元的加密资产，都是引人注目的案例。
结语
随着加密货币市场的不断发展，诈骗活动也愈发猖獗。虽然监管机构和执法部门已经采取了多项措施，但加密货币的匿名性和全球化特征仍为诈骗者提供了可乘之机。投资者必须提高警惕，避免陷入虚假的投资骗局，保护自己的财产安全。同时，随着技术的不断进步，如何应对加密诈骗和提高公众的安全意识将是未来金融行业的重要议题。